1. Qué es la verificación KYC

KYC (Know Your Customer) es un conjunto de procedimientos que las plataformas reguladas utilizan para confirmar la identidad de sus usuarios antes de permitir determinadas operaciones. En el sector del juego online, la verificación KYC es una práctica habitual y forma parte de las medidas de prevención de blanqueo de capitales, fraude y juego responsable.

En IXOGames, la verificación KYC nos permite confirmar que cada cuenta pertenece a una persona real, mayor de 18 años, y que los fondos utilizados son de origen lícito.

2. Cuándo puede solicitarse la verificación

La verificación de identidad puede solicitarse en distintos momentos, entre ellos:

  • Antes de procesar un retiro, como paso previo habitual en plataformas reguladas.
  • Cuando se detecten inconsistencias en los datos proporcionados durante el registro.
  • Cuando se identifiquen patrones inusuales de actividad o transacciones sospechosas.
  • Cuando lo requiera una autoridad competente o una obligación legal aplicable.
  • En cualquier momento, si IXOGames considera necesario confirmar la identidad del titular de la cuenta.

El proceso puede afectar a la disponibilidad de retiros hasta que la verificación se complete satisfactoriamente.

3. Qué documentos pueden solicitarse

Según el caso y la jurisdicción aplicable, IXOGames puede solicitar uno o varios de los siguientes documentos:

3.1 Verificación de identidad

  • Documento de identidad oficial vigente (DNI, pasaporte, cédula o documento equivalente).
  • Selfie o fotografía del titular sosteniendo el documento.
  • En algunos casos, una prueba de vida mediante vídeo o herramienta similar.

3.2 Verificación de domicilio

  • Factura de servicios públicos (agua, luz, gas, internet) con una antigüedad determinada.
  • Extracto bancario emitido por una entidad reconocida.
  • Certificado de residencia u otro documento oficial equivalente.

3.3 Verificación de método de pago

  • Comprobante de titularidad de la tarjeta o cuenta utilizada.
  • Extracto o captura que muestre el nombre del titular y los últimos dígitos del método de pago.
  • En el caso de criptomonedas, comprobante de titularidad de la billetera, cuando sea aplicable.

3.4 Verificación de origen de fondos

  • Documentación que acredite el origen lícito de los fondos depositados, cuando se considere necesario.

Los documentos deben estar vigentes, ser legibles y mostrar claramente la información solicitada. IXOGames podrá rechazar documentos ilegibles, alterados o incompletos.

4. Cómo se realiza el proceso

El proceso de verificación KYC en IXOGames suele seguir estos pasos:

  • Solicitud de documentación. Recibirás una notificación a través de los canales de contacto asociados a tu cuenta (correo electrónico, chat en vivo o Telegram), indicando qué documentos debes aportar.
  • Envío de documentos. Deberás enviar los documentos requeridos a través del canal habilitado para ello. No compartas documentación por canales no oficiales.
  • Revisión por nuestro equipo. El equipo de cumplimiento revisará la documentación y podrá solicitar información adicional si es necesario.
  • Resolución. Una vez validada la documentación, se te notificará que la verificación se ha completado y podrás continuar con normalidad tus operaciones en la Plataforma.

Si la documentación presenta problemas (por ejemplo, imágenes borrosas, datos incoherentes o documentos caducados), se te pedirá que la vuelvas a enviar.

5. Plazos de verificación

Los plazos de verificación pueden variar según el volumen de solicitudes y la complejidad de cada caso. En términos generales, nuestro equipo procura completar la revisión en el menor tiempo posible, pero no ofrecemos plazos garantizados por adelantado. Te recomendamos enviar la documentación completa y legible desde el primer intento para agilizar el proceso.

6. Consecuencias de no completar la verificación

Si no completas la verificación KYC cuando se te solicita:

  • Es posible que no puedas realizar retiros de fondos.
  • La cuenta puede quedar limitada en determinadas funciones.
  • En casos de incumplimiento reiterado o sospecha fundada, IXOGames podrá suspender o cerrar la cuenta, conforme a lo establecido en los Términos y Condiciones.

IXOGames actuará siempre conforme a la normativa aplicable y procurará informarte de las razones cuando sea legalmente posible.

7. Protección de tus datos

Toda la documentación que proporciones durante el proceso KYC se trata conforme a nuestra Política de Privacidad. Los datos se utilizan exclusivamente para las finalidades de verificación, prevención de fraude y cumplimiento legal, y se conservan durante los plazos exigidos por la normativa aplicable.

Aplicamos medidas técnicas y organizativas para proteger la documentación frente a accesos no autorizados, pérdidas o alteraciones.

8. Tus derechos

Como usuario, tienes derecho a:

  • Conocer qué datos se están tratando y con qué finalidad.
  • Acceder a la información que IXOGames conserva sobre ti.
  • Solicitar la rectificación de datos inexactos.
  • Presentar una reclamación ante la autoridad de protección de datos competente.

Para ejercer estos derechos, puedes contactar con nosotros a través de los canales indicados en el apartado 10.

9. Verificación y juego responsable

La verificación KYC también forma parte de nuestro compromiso con el juego responsable. Confirmar la identidad y la edad de los usuarios nos permite garantizar que solo personas mayores de 18 años accedan a la Plataforma y que se respeten los límites establecidos por cada jugador.

10. Contacto

Si tienes dudas sobre la política KYC o sobre el proceso de verificación, puedes contactarnos a través de:

Nuestro equipo de soporte está disponible 24/7 y puede orientarte sobre los documentos necesarios y los pasos a seguir.

11. Cambios en esta Política

IXOGames puede actualizar esta Política KYC para reflejar cambios legales, técnicos o de procedimiento. Las modificaciones se publicarán en esta página con la fecha de actualización correspondiente. Te recomendamos revisarla periódicamente.